Eur to sar
Los ejemplos y la perspectiva de este artículo se refieren principalmente a los Estados Unidos y no representan una visión mundial del tema. Puedes mejorar este artículo, discutir el tema en la página de discusión o crear un nuevo artículo, según corresponda. (Mayo de 2014) (Aprende cómo y cuándo eliminar este mensaje de la plantilla)
Este artículo se basa en gran medida o totalmente en una sola fuente. La discusión pertinente puede encontrarse en la página de discusión. Por favor, ayude a mejorar este artículo introduciendo citas a fuentes adicionales.Buscar fuentes: “Informe de actividad sospechosa” – noticias – periódicos – libros – académico – JSTOR (diciembre de 2011)
En la regulación financiera, un informe de actividad sospechosa (SAR) o informe de transacción sospechosa (STR) es un informe realizado por una institución financiera sobre una actividad sospechosa o potencialmente sospechosa. Los criterios para decidir cuándo se debe realizar un informe varían de un país a otro, pero generalmente se trata de cualquier transacción financiera que no tenga sentido para la institución financiera; que sea inusual para ese cliente en particular; o que parezca hacerse sólo con el propósito de ocultar u ofuscar otra transacción distinta. El informe se presenta ante el organismo de lucha contra la delincuencia financiera de ese país, que suele ser un organismo especializado destinado a recopilar y analizar las transacciones y, a continuación, informar de ellas a las autoridades competentes. El personal de primera línea de la institución financiera tiene la responsabilidad de identificar las transacciones que pueden ser sospechosas y éstas se comunican a una persona designada que es responsable de informar sobre la transacción sospechosa. Esto significa que el personal de primera línea puede hacer preguntas y, en algunos casos, incluso rechazar las transacciones sospechosas. La institución financiera no está autorizada a informar al cliente o a las partes implicadas en la transacción de que se ha presentado un RAS, lo que se conoce como “tipping off” según las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera[1].
2
La FAFSA pregunta sobre los ingresos no tributarios de tus padres como una forma de reunir información relevante sobre los ingresos que podrían no aparecer en su declaración de impuestos federal. Esto ayuda a determinar su concesión financiera.
A menudo, los estudiantes pueden trabajar en empleos con ingresos mínimos (por ejemplo, cuidando niños), y no están obligados a presentar una declaración de impuestos. Esto se considera que no está sujeto a impuestos porque estos ingresos no se declaran al IRS y no se deducen de ellos los impuestos federales o estatales. Aunque no se declaren al IRS a través de una declaración de impuestos, estos ingresos no gravados deben declararse en la FAFSA.
Aparte del ejemplo anterior, otros tipos de ingresos no gravados que los estudiantes y/o padres pueden recibir en un año determinado son: Alojamiento, comida y otros subsidios de manutención pagados a los miembros del ejército, el clero y otros, incluidos los pagos en efectivo y el valor en efectivo de los beneficios, la manutención de los hijos recibida, los beneficios no educativos de los veteranos
1
¿Se ha preguntado alguna vez qué ocurre con todos los informes de actividades sospechosas (SAR) que presentan las instituciones financieras? ¿Cree que los SAR desaparecen en un agujero negro y que nunca se revisan? Aunque estas son nociones comunes expresadas en todo el sector bancario, no pueden estar más lejos de la realidad. No se puede exagerar la importancia del proceso de RAS en la lucha contra el terrorismo, el tráfico de drogas, el blanqueo de capitales, el fraude bancario y otros delitos financieros.
La historia demuestra claramente que a menudo existe una conexión financiera con el delito. Conectar los puntos entre la actividad delictiva y las transacciones financieras que facilitan dicha actividad tiene un valor incalculable, no sólo para identificar, investigar y, en última instancia, perseguir a los delincuentes, sino también para prevenir y disuadir la delincuencia. Los RAS desempeñan un papel fundamental a la hora de exponer los vínculos financieros con las actividades ilícitas, tanto en cada caso como en todo el sector. La Red para la Represión de los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, los organismos de supervisión bancaria y las fuerzas del orden dependen de los RAS para identificar, investigar y analizar las actividades delictivas. En general, el sector bancario ha sido diligente a la hora de detectar y notificar actividades sospechosas; sin embargo, el mero hecho de presentar un SAR puede no ser suficiente. Las agencias dependen de informes completos, precisos y oportunos para utilizar la información de los RAS de forma eficaz y eficiente.
1
El tipo de interés en Arabia Saudí ha alcanzado una media del 3,53% desde 1992 hasta 2021, con un máximo histórico del 7% en mayo de 2000 y un mínimo histórico del 1% en marzo de 2020. Esta página proporciona el último valor reportado para – Saudi Arabia Interest Rate – además de comunicados anteriores, máximos y mínimos históricos, pronóstico a corto plazo y predicción a largo plazo, calendario económico, consenso de encuestas y noticias. El tipo de interés de Arabia Saudí – datos, gráfico histórico, previsiones y calendario de publicaciones – se actualizó por última vez en febrero de 2022.
Se espera que el tipo de interés en Arabia Saudí sea del 1,25 por ciento a finales de este trimestre, según los modelos macro globales de Trading Economics y las expectativas de los analistas. A largo plazo, se prevé que el tipo de interés de Arabia Saudí evolucione en torno al 2,50 por ciento en 2023, según nuestros modelos econométricos.
Los miembros de Trading Economics pueden ver, descargar y comparar datos de casi 200 países, incluyendo más de 20 millones de indicadores económicos, tipos de cambio, rendimientos de la deuda pública, índices bursátiles y precios de las materias primas.