Cuentas de ahorro online de alta rentabilidad o alto interés

Pero hay varios tipos de cuentas de ahorro, y es importante elegir la más adecuada para sus necesidades financieras. Las opciones incluyen cuentas de ahorro tradicionales o normales, cuentas de ahorro de alto rendimiento, cuentas del mercado monetario, certificados de depósito, cuentas de gestión de efectivo y cuentas de ahorro especializadas.

Las cuentas de ahorro normales o básicas suelen permitirle ganar intereses por su dinero, aunque suelen pagar tipos más bajos que otros productos de ahorro. Muchos bancos y cooperativas de crédito le permiten abrir una cuenta de ahorro normal con un depósito mínimo bajo.

Las cuentas de ahorro tradicionales suelen permitirle realizar hasta seis extracciones al mes (sin incluir las extracciones en cajeros automáticos o en una sucursal) antes de incurrir en una penalización. La reciente relajación de las restricciones del Reglamento D elimina el límite de seis extracciones, aunque su banco o cooperativa de crédito sigue teniendo derecho a cobrarle una comisión por superar el límite mensual.

Si su banco está asegurado por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), sus depósitos están asegurados hasta 250.000 dólares por depositante, por categoría de titularidad de la cuenta, en caso de quiebra del banco. La Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) ofrece un seguro similar para las cooperativas de crédito constituidas a nivel federal y la mayoría de las constituidas a nivel estatal.

Salvando

13 de mayo de 1985:  Los depositantes hacen cola para retirar dinero de un banco de Baltimore tras la orden judicial que limitaba las retiradas de efectivo de los depositantes hasta que se encontrara un comprador para la problemática entidad de ahorro y préstamo.  (Foto: Bettmann/Bettmann/Getty Images)

En la década de 1980, el sector financiero atravesó un periodo de dificultades centrado en la industria nacional de ahorro y préstamo (S&L). Tanto las tasas de inflación como los tipos de interés aumentaron drásticamente a finales de la década de 1970 y principios de la de 1980. Esto produjo dos problemas para las S&L. En primer lugar, los tipos de interés que podían pagar por los depósitos estaban fijados por el gobierno federal y eran sustancialmente inferiores a los que se podían ganar en otros lugares, lo que llevó a los ahorradores a retirar sus fondos. En segundo lugar, las S&L concedían principalmente hipotecas a largo plazo a tipo fijo. Cuando los tipos de interés subieron, estas hipotecas perdieron una cantidad considerable de valor, lo que esencialmente acabó con el patrimonio neto de la industria de S&L. Los responsables políticos respondieron aprobando la Ley de Desregulación de las Instituciones de Depósito y Control Monetario de 1980. Pero los reguladores federales carecían de recursos suficientes para hacer frente a las pérdidas que estaban sufriendo las S&L. Así que tomaron medidas para desregular el sector con la esperanza de que pudiera superar sus problemas. Sin embargo, los problemas del sector se agravaron aún más. En última instancia, los contribuyentes tuvieron que aportar un rescate, y el Congreso se vio obligado a actuar con una importante legislación de reforma cuando la década de 1980 llegaba a su fin.

Cuenta del mercado monetario

Asegúrese de que su dinero trabaje más, con opciones de ahorro libres de impuestos, cuentas de fácil acceso y bonos – podría maximizar su dinero y aumentar sus ahorros. Las cuentas ISA Post Office Money® son proporcionadas por OneFamily. Los ahorros de las cuentas ISA Post Office Money en efectivo se depositan en el Bank of Ireland UK. Todas las demás cuentas de ahorro Post Office Money son proporcionadas por Bank of Ireland UK.

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OneFamily es un nombre comercial de Family Assurance Friendly Society Limited (constituida de conformidad con la Ley de Sociedades de Socorros Mutuos de 1992, Reg. nº 939F), de la que Family Equity Plan Limited (Co. nº 2208249) es una filial. Números de Registro de Servicios Financieros 110067 y 122351 respectivamente. Registrada en Inglaterra y Gales en 16-17 West Street, Brighton, BN1 2RL, Reino Unido. Family Assurance Friendly Society Limited está autorizada por la Prudential Regulation Authority y regulada por la Financial Conduct Authority y la Prudential Regulation Authority. Family Equity Plan Limited está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority.

Tipos de ahorro personal

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El ahorro es el ingreso no gastado, o el consumo diferido. Los métodos de ahorro incluyen guardar dinero, por ejemplo, en una cuenta de depósito, en una cuenta de pensiones, en un fondo de inversión o en efectivo[1] El ahorro también implica reducir los gastos, como los gastos recurrentes. En términos de finanzas personales, el ahorro generalmente especifica la conservación del dinero con poco riesgo, como en una cuenta de depósito, frente a la inversión, en la que el riesgo es mucho mayor; en economía, más ampliamente, se refiere a cualquier ingreso que no se utilice para el consumo inmediato. El ahorro no incluye automáticamente los intereses.