¿Cuándo se pagan las comisiones de los fondos de inversión?

¿Cuándo se pagan las comisiones de los fondos de inversión?

¿Qué hay de cierto en los ratios de gastos de las comisiones cobradas por la gestión de las cuentas de los fondos de inversión?

La principal ventaja de invertir en fondos de inversión es que usted obtiene una gestión profesional y experta del dinero por parte de la casa de fondos. Por ello, cobran una comisión que se encarga de su remuneración, así como de los demás gastos relacionados con la inversión.

Donde hay un fondo de inversión, hay una Sociedad de Gestión de Activos (SGA). Y donde hay una SGA, hay un gestor de fondos. Un gestor de fondos cuenta con el apoyo de un equipo de analistas financieros y expertos en el mercado como telón de fondo. Gestionar diariamente una cantidad tan masiva, al tiempo que se intenta superar los riesgos del mercado, no es una hazaña. Se necesitan conocimientos especializados, experiencia en el sector y una buena dosis de pasión. Por lo tanto, la empresa de fondos de inversión cobra una tasa de gastos aprobada por la SEBI por sus servicios.

A veces, el coeficiente de gastos es sinónimo de gastos del fondo de inversión. Y otras veces, puede haber también otros gastos de inversión que los inversores deben pagar. El coeficiente de gastos o la comisión de los inversores individuales a la casa de fondos es lo que motiva a un gestor de activos a ofrecer rendimientos estelares. Cuanto más entreguen a sus inversores, más aumentará la reputación de la AMC y del gestor de fondos. Por lo tanto, la satisfacción de los inversores es su objetivo final.

Comisión de rendimiento del fondo de cobertura

Oakmark Small Cap tiene un ratio de gastos totales del 1,45%. ¿Se trata de una comisión por gastos de gestión? He oído que el 1,45% se deduce del valor liquidativo diariamente. Si esto es cierto, ¿cuánto se deduce de una inversión de 1.000 dólares al año? Gracias.

Quizá te interese  ¿Qué es el seguro PPP?

En pocas palabras, el ratio de gastos de un fondo son sus costes operativos diarios, expresados como un porcentaje anual de su patrimonio neto medio. Aunque los costes operativos se producen y se deducen diariamente, es importante tener en cuenta que el ratio de gastos representa el valor de todo un año de estos costes, no la cantidad que se deduce del fondo cada día. En su caso, el fondo Oakmark Small Cap deduciría unos 14,50 dólares al año por una inversión de 1.000 dólares.

Los gastos de funcionamiento incluyen la remuneración del gestor del fondo por la elección de las inversiones y la supervisión de la cartera; los gastos de administración pagados a la sociedad del fondo por el registro del fondo y por mantenerlo en conformidad con las leyes de valores que rigen los fondos de inversión, incluida la impresión y distribución de los folletos, los informes de los accionistas y los extractos de las cuentas individuales; y el coste de la negociación y el mantenimiento de los valores de la cartera. Además, algunos fondos cobran comisiones de distribución, o 12b-1, que se incluyen en el coeficiente de gastos. Estas comisiones se utilizan generalmente para comercializar el fondo y compensar a los intermediarios que venden acciones al público.

Pago de la web de Ici*fee

¿Sabía que los titulares de fondos de inversión pueden reducir sus comisiones cambiando de serie? Esto se debe a que el mismo fondo de inversión puede ofrecerse en varias series o clases, que cobran diferentes comisiones por el coeficiente de gastos de gestión (MER).

Considere esta situación: Supongamos que ha invertido 10.000 dólares en un fondo de inversión con un TCM del 2,35% y una rentabilidad anual del 3%. Al final del año, obtendría una ganancia del 0,65% después de que el fondo dedujera el TCM. Pero si el mismo fondo de inversión ofreciera una serie de menor coste con un TCM del 1,35%, obtendría una ganancia del 1,65%. En ese caso, invertir en el fondo de la serie más barata aumentaría su ganancia total en 309 dólares en un plazo de tres años.

Quizá te interese  ¿Cómo consultar declaraciones de renta años anteriores?

Las comisiones MER se refieren a los costes anuales de propiedad del fondo, y se expresan en términos porcentuales. Representan el total de la comisión de gestión, los gastos de explotación y los impuestos cargados a un fondo. La comisión de gestión incluye el dinero pagado al gestor del fondo y las comisiones pagadas a un asesor.

Fondos de inversión

En Educators Financial Group, por ejemplo, los costes asociados a los fondos de inversión se enumeran claramente en los correspondientes documentos para el cliente, titulados Hoja informativa del fondo y Folleto simplificado. Estos documentos proporcionan la transparencia necesaria para que los inversores (como usted) entiendan estos costes antes de invertir.

Consejo: Muchos fondos de inversión se ofrecen en diferentes series o clases, que se identifican con una letra (como “Serie A”, “Serie D”, Serie F”, etc.). La finalidad de estas letras es identificar la estructura de comisiones y otras características de un fondo. Por lo tanto, prestar atención a esta agrupación de letras puede resultar muy útil a la hora de buscar fondos de inversión.

El MER se muestra como un porcentaje de los activos del fondo. Puede oscilar entre menos del 1% en el caso de los fondos del mercado monetario y más del 3% en el caso de algunos fondos especializados. Cuanto más complejo sea el fondo, mayor será la gestión que requiera y mayor será el TCM. Por ejemplo, los fondos indexados, que requieren menos investigación y negociación porque duplican un índice, tienen MER muy bajos.

¿Cuándo se pagan las comisiones de los fondos de inversión?
Scroll hacia arriba
Esta web utiliza cookies propias para su correcto funcionamiento. Contiene enlaces a sitios web de terceros con políticas de privacidad ajenas que podrás aceptar o no cuando accedas a ellos. Al hacer clic en el botón Aceptar, acepta el uso de estas tecnologías y el procesamiento de tus datos para estos propósitos. Más información
Privacidad