Etapas del blanqueo de dinero
Gracias a un simple error de programación – “Debo haber puesto un punto decimal en el lugar equivocado”, se queja un personaje-, el plan fracasa y deja a los desventurados delincuentes novatos con una enorme ganancia de la noche a la mañana. Si quieren evitar la cárcel, tienen que deshacerse rápidamente del dinero. Desesperados, recurren a buscar “blanqueo de dinero” en el diccionario y a engatusar a un vendedor de revistas puerta a puerta para que se una a su incipiente conspiración.
El blanqueo de dinero es mucho más que una solución de última hora para que los torpes buscadores de venganza se deshagan del dinero contaminado. Es omnipresente entre las redes de delincuencia organizada, los sindicatos de narcotraficantes y los defraudadores de guante blanco. De hecho, es un componente esencial de los modelos de negocio de muchas de estas organizaciones.
La trama de “Office Space” sirvió para reírse un poco a costa de sus autores, pero el blanqueo de dinero en el mundo real no es divertido y puede tener muchas consecuencias. Uno de los casos recientes de blanqueo de dinero de mayor repercusión fue el de Paul Manafort y Rick Gates, dos socios del expresidente de Estados Unidos, Donald Trump.Las recomendaciones del asesor bursátil Motley Fool tienen una rentabilidad media del 618%. Por 79 dólares (o sólo 1,52 dólares a la semana), únase a más de 1 millón de miembros y no se pierda sus próximas selecciones de acciones. Garantía de devolución del dinero en 30 días. Regístrese ahora
Estadísticas sobre el blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es un grave delito financiero que emplean tanto los delincuentes de cuello blanco como los de la calle. La mayoría de las empresas financieras cuentan con políticas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
Una forma común de blanqueo de capitales es el llamado smurfing (también conocido como “estructuración”). En este caso, el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar su detección. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y “mulas”, es decir, contrabandistas de dinero, que introducen grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras y lo depositan en cuentas extranjeras, donde la aplicación del blanqueo de capitales es menos estricta.
El dinero también puede blanquearse a través de subastas y ventas en línea, sitios web de juegos de azar y sitios de juegos virtuales, en los que el dinero mal habido se convierte en moneda de juego y luego vuelve a convertirse en dinero real, utilizable y no rastreable.
La última frontera del blanqueo de capitales es la de las criptomonedas, como el Bitcoin. Aunque no son totalmente anónimas, se están utilizando cada vez más en esquemas de chantaje, en el tráfico de drogas y en otras actividades delictivas debido a su relativo anonimato en comparación con las formas de moneda más convencionales.
Blanqueo de dinero del casino
Al principio, podía depositarlo en el banco en cantidades “pequeñas” (menos de 10.000 dólares), pero el dinero seguía entrando. Podía comprar giros postales y depositarlos en otra cuenta, también en pequeñas cantidades. Cuando su hijo creó un sitio de crowdfunding para aceptar donaciones para el tratamiento del cáncer de Walter, un amigo se aprovechó de ello para canalizar el dinero de las drogas de Walter hacia su organización benéfica. Sin embargo, Walter se encuentra con tanto dinero en efectivo que se queda sin lugares donde esconderlo. Al final, compra un negocio de lavado de coches, limpiando coches y dinero sucio al mismo tiempo.
Es importante entender que los cargos por blanqueo de dinero son secundarios a un delito principal. Ese delito original se denomina “delito precedente” y es la forma en que el “dinero sucio” fue adquirido por el delincuente individual o la organización criminal.
Las leyes de blanqueo de capitales se promulgaron inicialmente para luchar contra la mafia y el crimen organizado. Las leyes penales tenían dos objetivos: impedir que los delincuentes camuflaran el origen de los fondos y evitar la infiltración y el control de los negocios legítimos por parte del crimen organizado. Con el tiempo, el enfoque de las fuerzas del orden se desplazó a la “guerra contra las drogas” y, más tarde, a la actividad antiterrorista.
La lucha contra el blanqueo de capitales
Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo consiguen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.
En respuesta a la creciente preocupación por el blanqueo de capitales, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) fue creado por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 para desarrollar una respuesta internacional coordinada. Una de las primeras tareas del GAFI fue la elaboración de Recomendaciones, 40 en total, que establecen las medidas que deben adoptar los gobiernos nacionales para aplicar programas eficaces contra el blanqueo de capitales.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) realizó un estudio para determinar la magnitud de los fondos ilícitos generados por el narcotráfico y la delincuencia organizada e investigar en qué medida se blanquean estos fondos. El informe estima que, en 2009, el producto de la delincuencia ascendió al 3,6% del PIB mundial, y que el 2,7% (o 1,6 billones de dólares) se blanqueó.