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La diversificación es la clave para construir una cartera de inversiones exitosa. Los fondos de inversión indexados pueden ayudarle a conseguir esta diversificación de forma eficaz. Lea este post para saber qué son, cómo funcionan y quién debe invertir en ellos.
La renta variable es una de las clases de activos más rentables. Pero cuando se construye una cartera de acciones, es necesario repartir la inversión entre los distintos sectores industriales. Esta dispersión de la inversión o diversificación le ayuda a aprovechar todos los sectores industriales, al tiempo que crea un colchón de seguridad para su cartera.
Si un sector industrial concreto tiene un rendimiento inferior, sus inversiones en otros sectores le ayudarán a mantener el riesgo al mínimo. Esto hace que la diversificación sea un componente integral de toda cartera de inversión con éxito. Pero la selección de valores de calidad en todos los sectores es algo que incluso a la mayoría de los inversores profesionales les resulta difícil. Si no posee amplios conocimientos y experiencia en materia de inversiones, un fondo indexado puede ayudarle a conseguir una diversificación eficaz.
Calculadora de fondos indexados
Los fondos indexados son uno de los fondos de inversión más solicitados desde que la pandemia del Coronavirus se apoderó del mundo. Exploremos los fondos indexados en detalle e invirtamos en los mejores fondos indexados de la India.
Un fondo indexado es un fondo de inversión que imita la cartera de un índice. Estos fondos también se conocen como fondos de inversión vinculados a un índice o con seguimiento de un índice. Estos fondos se gestionan de forma pasiva, ya que el objetivo principal de los fondos indexados es seguir y emular el rendimiento de un índice bursátil popular, como el S&P BSE Sensex y el NSE Nifty 50. La asignación de activos de un fondo indexado sería la misma que la de su índice subyacente. Por este motivo, los rendimientos que ofrecen los fondos indexados son comparables a los de su índice subyacente.
Los fondos indexados no son fondos de gestión activa, por lo que incurren en bajos gastos. No pretenden superar al mercado, sino seguir un índice. Ayudan al inversor a gestionar o equilibrar los riesgos de su cartera de inversiones.
Cuando un fondo indexado sigue un índice de referencia como el Nifty, su cartera tendrá los 50 valores que componen el Nifty, en las mismas proporciones. Un índice es un grupo de valores que define un segmento del mercado. Estos valores pueden ser instrumentos del mercado de bonos o instrumentos orientados a la renta variable, como las acciones. Algunos de los índices más populares en la India son el BSE Sensex y el NSE Nifty. Dado que los fondos indexados siguen un índice concreto, entran dentro de la gestión pasiva de fondos. El gestor del fondo decide qué acciones deben comprarse y venderse en función de la composición del índice de referencia subyacente. A diferencia de los fondos de gestión activa, no hay un equipo independiente de analistas de investigación que identifique las oportunidades y seleccione las acciones, ya que los fondos índice siguen un índice.
Significado de los fondos de inversión indexados
Un fondo de inversión indexado o ETF (fondo cotizado en bolsa) sigue la evolución de un punto de referencia específico del mercado -o “índice”, como el popular índice S&P 500- con la mayor precisión posible. En lugar de seleccionar manualmente las acciones o los bonos que el fondo mantendrá, el gestor del fondo compra todas (o una muestra representativa) las acciones o los bonos del índice que sigue.
Cada fondo indexado contiene una colección preseleccionada de cientos o miles de acciones, bonos, o a veces ambos. Si una acción o un bono de la colección tiene un mal rendimiento, hay muchas posibilidades de que otro tenga un buen rendimiento, lo que ayuda a minimizar las pérdidas.
Los fondos indexados no cambian sus acciones o bonos con tanta frecuencia como los fondos de gestión activa. Esto suele traducirse en menos distribuciones de plusvalías imponibles del fondo, lo que podría reducir su factura fiscal.
Cómo invertir en fondos indexados en la India
Un fondo indexado (también seguidor de índices) es un fondo de inversión o un fondo cotizado en bolsa (ETF) diseñado para seguir ciertas reglas preestablecidas de modo que el fondo pueda seguir una cesta específica de inversiones subyacentes[1] Aunque los proveedores de índices suelen destacar que son organizaciones con ánimo de lucro, los proveedores de índices tienen la capacidad de actuar como “reguladores reticentes” a la hora de determinar qué empresas son adecuadas para un índice. [2]: 1244-45 Esas normas pueden incluir el seguimiento de índices destacados como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average o normas de aplicación, como la gestión de impuestos, la minimización del error de seguimiento, la negociación de grandes bloques o las estrategias de negociación paciente/flexible que permiten un mayor error de seguimiento pero menores costes de impacto en el mercado. Los fondos indexados también pueden tener reglas que examinan criterios sociales y sostenibles.
Un proveedor de índices, Dow Jones Indexes, tiene 130.000 índices. Dow Jones Indexes afirma que todos sus productos se mantienen de acuerdo con metodologías claras, imparciales y sistemáticas que están totalmente integradas en las familias de índices[5].