Invertir en fondos de cobertura

Los fondos de cobertura son fondos de inversión alternativos. Reúnen el dinero de inversores profesionales y lo invierten con la intención de obtener un beneficio, también conocido como rendimiento de su inversión. Los fondos de cobertura suelen estar gestionados por inversores institucionales que utilizan una amplia gama de estrategias de inversión no tradicionales con el objetivo principal de mitigar el riesgo.

Este tipo de inversión está diseñado para generar rendimientos, independientemente de si el mercado está al alza o a la baja. Por ello, algunos consideran que los fondos de cobertura son inmunes a las fuerzas del mercado, aunque el análisis de los resultados muestra que puede no ser así.

La cobertura en las finanzas puede ser similar a los setos de jardín reales: cultivarlos para delimitar un patio es una alternativa al vallado tradicional, pero sigue creando una barrera, a menudo por seguridad y privacidad. La cobertura en las finanzas significa limitar o reducir la exposición al riesgo, con la esperanza de que una inversión sea más segura y exitosa a pesar de la inestabilidad del mercado. Para compensar el riesgo, los fondos de cobertura utilizan diversos instrumentos financieros o estrategias de mercado. La idea es que al diversificar las inversiones que componen su cartera de inversiones, corren menos riesgos porque no dependen completamente de una clase de activos.

Lista de fondos de cobertura

Los fondos de cobertura están todavía en una fase inicial y no son tan conocidos como otros fondos de inversión. Aunque también reúnen inversiones de varios inversores, utilizan estrategias muy complejas para “cubrir” los riesgos y ofrecer una alta rentabilidad. En este artículo, resumiremos todo lo relativo a los fondos de cobertura y rastrearemos su creciente popularidad en la India.

Cubrir significa salvaguardar, y en el contexto de la inversión, significa proteger contra los riesgos. Un fondo de cobertura utiliza los fondos recaudados de inversores acreditados, como bancos, compañías de seguros, personas y familias de alto poder adquisitivo (HNI) y fondos de dotación y de pensiones. Por ello, estos fondos suelen funcionar como sociedades de inversión extranjeras o sociedades de inversión privadas. No necesitan estar registrados en la SEBI, ni tienen que divulgar su valor liquidativo periódicamente como otros fondos de inversión.

La cartera de un fondo de cobertura se compone de clases de activos como derivados, acciones, bonos, divisas y valores convertibles. Por lo tanto, también se consideran inversiones alternativas. Como conjunto de activos que se esfuerza por “cubrir” los riesgos del dinero del inversor frente a los altibajos del mercado, necesitan una gestión agresiva. A diferencia del típico fondo de inversión de renta variable, suelen emplear un apalancamiento considerable. Mantienen posiciones tanto largas como cortas, incluyendo posiciones en derivados cotizados y no cotizados.

Fondo de cobertura frente a fondo de inversión

Un fondo de inversión libre es un vehículo de inversión que reúne el capital de inversores de alto valor neto e invierte en una amplia variedad de activos. Los fondos de inversión libre cuentan con complejas técnicas de construcción de carteras y gestión de riesgos.

Al leer sobre los fondos de inversión, es posible que se haya encontrado con el término “fondo de cobertura”. A veces la gente piensa que los fondos de cobertura son un tipo de fondo de inversión. Pero eso es un error. Tanto los fondos de inversión como los fondos de cobertura reúnen el dinero de los inversores, que invierten en su nombre en diferentes valores. Sin embargo, las similitudes terminan ahí. Entonces, ¿qué son los fondos de cobertura? Siga leyendo para descubrirlo.

Un fondo de cobertura es una forma alternativa de inversión abierta a personas y familias de alto poder adquisitivo o a instituciones. Puede adoptar la forma de una sociedad de inversión offshore o de una sociedad de inversión privada. Recoge el dinero de los inversores y lo invierte en diferentes tipos de valores. Los fondos de cobertura se gestionan de forma más agresiva y utilizan estrategias de inversión sofisticadas y arriesgadas.

Tipo de inversor limitado: En este caso, “limitado” significa que se limita a los inversores que son familias y particulares de alto patrimonio, fondos de pensiones, fondos de dotación, bancos y compañías de seguros. Los inversores de fondos de cobertura son “inversores acreditados”. Cumplen ciertas estipulaciones para invertir en valores que no están abiertos al público en general. En la India, se requiere una cantidad mínima de inversión de 1 crore de rupias para invertir en un fondo de cobertura.

Wiki de los fondos de cobertura

Un fondo de cobertura es un fondo de inversión agrupado que negocia con activos relativamente líquidos y puede hacer un amplio uso de técnicas más complejas de negociación, construcción de carteras y gestión de riesgos en un intento de mejorar el rendimiento, como la venta en corto, el apalancamiento y los derivados.[1] Los reguladores financieros generalmente restringen la comercialización de los fondos de cobertura a los inversores institucionales, a los individuos con un alto patrimonio neto y a otros que se consideran suficientemente sofisticados.

Los fondos de cobertura se consideran inversiones alternativas. Su capacidad para utilizar el apalancamiento y técnicas de inversión más complejas los distingue de los fondos de inversión regulados disponibles para el mercado minorista, comúnmente conocidos como fondos de inversión y ETF. También se consideran distintos de los fondos de capital riesgo y otros fondos cerrados similares, ya que los fondos de cobertura invierten generalmente en activos relativamente líquidos y suelen ser abiertos. Esto significa que normalmente permiten a los inversores invertir y retirar el capital periódicamente en función del valor de los activos netos del fondo, mientras que los fondos de capital riesgo suelen invertir en activos ilíquidos y sólo devuelven el capital después de varios años[2][3] Sin embargo, aparte del estatuto reglamentario de un fondo, no existen definiciones formales o fijas de los tipos de fondos, por lo que hay diferentes puntos de vista sobre lo que puede constituir un “fondo de cobertura”.