Albacea
Hoy vamos a hablar de tu derecho a la información cuando fallece un padre o un familiar. Erik, esta pregunta surge mucho en la práctica, donde incluso un amigo nuestro, un abogado, puede llamar y decir: “Alguien murió. No sé a qué tengo derecho. ¿Voy a recibir una copia de algo?” ¿A qué tengo derecho cuando alguien fallece?
Sí. Eso es útil. ¿Cómo sabré qué bienes hay en la herencia, y si me dejan un bien específico, podré solicitar un interés en otro bien? Tal vez quiero la casa de mi madre después de que ella muera, algo así.
Natalie, vas a necesitar un abogado. El patrimonio no tiene un abogado. El fiduciario de la herencia, el representante personal, tiene un abogado. Aunque, ellos se refieren a sí mismos como el abogado de la herencia, realmente no lo son. Representan al representante personal. Usted va a interactuar con esa persona. Como he dicho, puedes hacer preguntas, puedes obtener información, pueden ofrecerte consejo, pero no son tu abogado. Su deber es con su cliente, que es el representante personal, y si quieres plantear un problema, vas a necesitar tu propio abogado.
Significado de la herencia de una persona fallecida
La persona no tiene autoridad para manejar los bienes del testamento hasta que el Tribunal Supremo emita una concesión de representación, a menos que el patrimonio sea pequeño. Se considera que un patrimonio es “pequeño” si es de unos 113.000 dólares. Esta cantidad cambia cada año y se publica en la página web del Tribunal Supremo.
Un albacea es una persona (o a veces más de una persona) nombrada en un testamento para llevar a cabo los deseos del testador después de su muerte. A menudo se nombran como albaceas abogados o empresas fiduciarias especializadas.
Si la persona que hizo el testamento no nombra a un albacea, normalmente el tribunal tiene que nombrar a alguien para que administre la herencia. La persona designada por el tribunal se llama administrador (del testamento). A menudo, la persona que eligen como administrador es el beneficiario con la mayor parte de la herencia.
Significado de albacea
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y agente fiduciario. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
Somer G. Anderson es contadora pública, doctora en contabilidad y profesora de contabilidad y finanzas, y lleva más de 20 años trabajando en el sector de la contabilidad y las finanzas. Su experiencia abarca una amplia gama de áreas de contabilidad, finanzas corporativas, impuestos, préstamos y finanzas personales.
La ley está llena de términos y títulos que pueden parecer desconcertantes para la persona media que sólo intenta planificar su patrimonio. Pueden ser aún más desalentadores para los individuos que se enfrentan a intervenir y gestionar el patrimonio de alguien que ha fallecido recientemente.
“Representante personal”, “albacea” y “fideicomisario” son algunos de los títulos que encontrará. Algunas de las distinciones son menores y otras son más significativas. Los representantes personales, los albaceas y los fideicomisarios son todos fiduciarios -término que significa que se les confía la gestión ética y justa de los asuntos de otras personas-, pero pueden desempeñar papeles muy diferentes en su plan sucesorio.
Significado de la sucesión por causa de muerte
Un representante personal suele realizar una serie de tareas cuando actúa como albacea de la herencia de una persona fallecida, entre las que se incluyen la organización de los servicios funerarios, la notificación a quienes tienen derecho a parte de los bienes de la herencia y la determinación del valor de la herencia, menos las deudas. El representante personal suele encargarse de la gestión y la seguridad de los bienes de la herencia, gestiona el pago de todas las deudas y los gastos del difunto y de la herencia, y evalúa los impuestos sobre la renta y el patrimonio. Por último, el representante personal presenta todas las declaraciones fiscales necesarias a tiempo y distribuye los bienes de la herencia de acuerdo con el testamento.
En la mayoría de los casos, el representante personal suele ser un pariente cercano o un amigo del fallecido. Dada la gran cantidad de trabajo que supone, el representante personal suele recibir una compensación de la herencia. Sin embargo, no todo el trabajo debe ser realizado por el representante personal. Por ejemplo, el representante personal suele trabajar en estrecha colaboración con abogados y profesionales de la fiscalidad. El representante personal se limita a asegurarse de que todas las tareas relacionadas con la herencia se gestionan correctamente y en el momento oportuno.