Cómo funcionan los fondos de inversión paso a paso

Un fondo de inversión es un conjunto de inversiones que utiliza el dinero de muchas personas para invertir en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo. Los fondos de inversión pueden ayudarle a reducir el riesgo al realizar inversiones diversas, pero también tienen sus inconvenientes. Es posible que tengas que pagar comisiones, y no podrás elegir dónde invierte tu dinero el fondo.

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Fondos de inversión en la India

Como inversor, usted pone su dinero en activos financieros como acciones, bonos y otros valores. Puede comprarlos directamente o utilizar instrumentos de inversión como los fondos de inversión. Los fondos de inversión tienen ciertas ventajas sobre las inversiones directas. Por ejemplo, tal vez le falte habilidad para entender las tendencias del mercado por sí mismo, o no tenga tiempo para seguir el mercado de cerca. Los fondos de inversión son una gran alternativa en este caso, ya que están gestionados por profesionales. Pero, ¿cómo funcionan los fondos de inversión? He aquí una guía práctica de lo que debe saber.

Un fondo de inversión es un vehículo de inversión que reúne el dinero de los inversores con un objetivo de inversión común. A continuación, invierte el dinero en diversas clases de activos, como acciones y bonos, en función de los objetivos del plan. Una empresa de gestión de activos (AMC) realiza estas inversiones en nombre de los inversores. El equipo que gestiona un fondo de inversión elige los valores en los que se invertirá el dinero de los inversores basándose en objetivos de inversión claramente definidos.

Un plan de inversión sistemática (SIP) para fondos de inversión facilita la inversión de forma disciplinada. La opción SIP es similar a la apertura de un depósito recurrente (RD) en un banco. Al igual que en el RD, su SIP deducirá una cantidad fija de su banco a intervalos específicos, normalmente cada mes.

Fondos de inversión

El consejo más común que uno recibe cuando surge el tema de las inversiones es el siguiente: si empiezas a invertir en fondos de inversión, te harás rico. Pero, por alguna razón, nadie parece tener una respuesta clara a la pregunta tan común de ¿cómo funcionan los fondos de inversión? Hoy abordaremos ese tema.

Un fondo de inversión es un vehículo de inversión que reúne el dinero de varios inversores y utiliza el dinero así reunido para invertir en el mercado de valores. Activos como las acciones, los bonos y otros instrumentos financieros son algunos ejemplos de lo que invierten los fondos de inversión. Los fondos de inversión pueden ser de gestión activa o de gestión pasiva. En los fondos de gestión activa, el gestor del fondo realiza un estudio de mercado para alinear la cartera con el objetivo del fondo. Mientras que los fondos de gestión pasiva replican el índice o referencia. Por ejemplo, los fondos cotizados (ETF) y los fondos de índice.

El objetivo de inversión de un fondo de inversión determina en qué tipo de valores se invierte el dinero agrupado. Por ejemplo, si el objetivo de un fondo de inversión es generar riqueza a largo plazo para sus inversores. Las inversiones del fondo incluirían predominantemente acciones de empresas grandes y estables (conocidas comúnmente como fondos de gran capitalización) que han proporcionado sistemáticamente un rendimiento razonable año tras año. Para los inversores que buscan diversidad, los fondos de inversión son los tipos de inversión que mejor se adaptan a sus necesidades.

Definición de fondo de inversión

Un fondo de inversión es una colección o surtido de acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario y activos similares. En términos generales, un fondo de inversión puede ser una colección de varias acciones o acciones y bonos o bonos del Estado y certificados de depósitos o acciones y valores de renta fija o cualquier otra combinación de valores que se agrupan como un único instrumento de inversión.

Las inversiones en fondos de inversión están dirigidas por gestores de dinero o gestores de fondos, que invierten o gestionan los fondos de forma que generen ganancias de capital para los inversores. Los fondos de inversión son gestionados por las Sociedades de Gestión de Activos (SGA) que existen en forma de sociedades anónimas registradas en virtud de la Ordenanza de Sociedades de 1984. La sociedad de gestión de activos establece un fideicomiso (y una escritura fiduciaria) a través del cual se lanza un fondo de inversión. El fideicomisario desempeña las funciones de custodio de los activos del fondo, mientras que el gestor del fondo toma las decisiones de inversión/operativas relativas al fondo.

Los fondos de inversión ofrecen un paquete de inversión óptimo para obtener rendimientos competitivos que permitan alcanzar objetivos financieros a corto o largo plazo. Un inversor puede tener objetivos financieros a largo plazo, como la obtención de fondos para el matrimonio de sus hijos o el ahorro para la jubilación o la educación de sus hijos, etc. Por el contrario, un inversor puede tener objetivos financieros a corto plazo, como ahorrar para ir de vacaciones o a un crucero o comprar un coche nuevo, etc.